Високоефективні інструменти мінімізації ризиків на базі даних кредитних історій та даних з публічних джерел — перевірка клієнтів та контрагентів, сервіси ідентифікації, верифікації та протидії шахрайству, перевірка майна, арештів та заборон, широкий спектр скорингових моделей.

Послуги Українського бюро кредитних історій для бізнесу будуть корисні у найрізноманітніших бізнес-процесах, спрямованих на протидію шахрайства, оцінку ризиків або збір інформації:

• проведення ідентифікації та верифікації фізичних осіб, у тому числі віддаленої;
• прийняття кредитних рішень за будь-якими видами кредитів — від кредитних лімітів на картку, споживчих кредитів або мікрозаймів, до кредитів на відкриття бізнесу;
• перевірка юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців перед кредитуванням, наданням інших банківських послуг малому та середньому бізнесу України, наданні консалтингових послуг для бізнесу тощо;
• перевірка контрагентів за будь-яких грошових чи майнових відносин;
• перевірка рухомого та нерухомого майна, арештів та заборон;
• пошук контактів для роботи з боржниками

тощо.

Як це працює?

Українське бюро кредитних історій має найбільшу в Україні базу кредитних історій та отримує дані від понад 500 кредиторів України.
На базі інформації, що складає кредитну історію, та інших даних, які бюро отримує від партнерів, та також залучаючи дані з державних реєстрів та інших публічних джерел — ми розробили широкий спектр сервісів наступних напрямків:

• власне перевірка кредитних історій та моніторингу їх стану,
• інструменти передбачуваної аналітики, що представлені рядом скорингових моделей — від загальних до вузько специфічних та індивідуальних,
• інструменти ідентифікації, верифікації в тому числі за фото із залученням технології біометричного розпізнавання облич Microsoft Face API,
• інструменти протидії шахрайству та запобіганню операційних ризиків,
• інструменти отримання інформації за особою за даними з публічних джерел

та інші.

Влучне застосування інструментів, які ми пропонуємо, у ваших бізнес-процесах здатне суттєво підняти рівень протидії шахрайству, оптимізувати оцінку ризиків, та підняти рівень сервісу для ваших клієнтів внаслідок спрощення та пришвидшення процедур перевірки.

Більшість сервісів, що ми пропонуємо бізнесу передбачають підписання договору з бюро, та партнерську взаємодію, яка може мати як односторонній, так і двосторонній характер. Одностороння взаємодія передбачає виключно отримання даних від бюро. Двостороння взаємодія можлива для організацій, що надають позики, та передбачає також передачу даних, що складають кредитну історію, за позиками організації. В залежності від об’єму даних, що передає організація, ми пропонуємо персональну тарифікацію запитів.

Також маємо послуги для бізнесу, які доступні без підписання договору:

• перевірка кредитної історії власної компанії;
• перевірка Публічного досьє будь-якої компанії, тобто отримання агрегованої інформації з відкритих джерел, за будь-якою юридичною особою.