Інструменти з мінімізації ризиків, що доступні кожному
  • Контроль репутації Вашої компанії
  • Перевірка контрагентів згідно даних відкритих джерел
  • Перевірка майна, арештів, заборон

 

 

Інноваційні рішення щодо управління ризиками
  • Найбільша база кредитних історій
  • Агрегація даних з публічних джерел
  • Високотехнологічні сервіси протидії шахрайству
  • Широкий спектр скорінгових моделей
  • Індивідуальний підхід, лояльна тарифна політика

 

 

Співробітництво з нами - найкраще рішення для Вашого бізнесу!
  • Всеохоплююча перевірка Ваших клієнтів, партнерів, контрагентів
  • Високоефективні інструменти протидії шахрайству
  • Автоматизовані моделі оцінки ризиків
  • Гнучка тарифна політика
  • Доступ до інформації онлайн 24/7 у зручному форматі

 

 

Послуги без договору
Послуги партнерам
Умови співпраці
Тарифи
Публічне досьє
Публічне досьє

Інформація про юридичну особу з публічних джерел

Вартість звіту – 25 грн.
Детальніше »
Кредитна історія вашого підприємства
Кредитна історія вашого підприємства

Інформація про минулі та поточні кредити підприємства та динаміку їх погашення.

Вартість послуги – 100 грн.
Детальніше »
Перевірка кредитних історій
Кредитний звіт фізичної особи, підприємця
Кредитний звіт фізичної особи, підприємця
Інформація про минулі та поточні кредити фізичної особи та історію їх погашення
Детальніше »
Кредитний бал
Кредитний бал
Оцінка вірогідності дефолту позичальника на основі данних його кредитної історії
Детальніше »
Моніторинг фізичної особи
Моніторинг фізичної особи
Повідомлення про зміну параметрів кредитної історії позичальника
Детальніше »
Кредитний звіт юридичної особи
Кредитний звіт юридичної особи
Інформація про минулі та поточні кредити юридичної особи та історію їх погашення
Детальніше »
Скоринг МФО
Скоринг МФО
Оцінка вірогідності виходу на прострочення платежів по короткостроковому кредиту мікрофінансової організації
Детальніше »
Моніторинг юридичної особи
Моніторинг юридичної особи
Контроль за зміною статусу реєстрації, платника ПДВ у держреєстрі.
Детальніше »
Контакти
Контакти
Контактні дані фізичної особи
Детальніше »
Індивідуальні рішення передбачувальної аналітики
Скоринг по географічній локації позичальників
Скоринг по географічній локації позичальників
Оцінка вірогідності дефолту в залежності від адреси проживання позичальника.
Детальніше »
Заявочний скоринг
Заявочний скоринг
Оцінка ймовірності дефолту на основі заявочних даних позичальника.
Детальніше »
Скоринг МСБ
Скоринг МСБ
Оцінка ймовірності дефолту юридичної особи на даних з відкритих джерел та кредитної історії
Детальніше »
Індивідуальні скоринги
Індивідуальні скоринги
Вузькоспеціалізовані скорінгові моделі - індивідуально під Ваші потреби.
Детальніше »
Transaction Underwriting Score
Transaction Underwriting Score
Оцінка кредитоспроможності на рівні карти, пророкує ймовірність виходу на прострочення по кредиту.
Детальніше »
Benchmarking
Benchmarking
Звіт дозволяє оцінити динаміку кредитного ринку та позицію своєї установи
Детальніше »
Feature Set
Feature Set
Звіт з набором числових показників (фічей) за фізичною чи юридичною особою на поточний момент або історичну дату.
Детальніше »
Верифікація та захист від шахрайства
Система Анти Фрод УБКІ
Система Анти Фрод УБКІ
Автоматизована система запобіганню операційних ризиків, на основі агрегованих даних з кредитних заяв усіх учасників сервісу.
Детальніше »
Фотоверифікація
Фотоверифікація
Сервіс перевірки автентичності особи на фото.
Детальніше »
Телеком звіт
Телеком звіт
Кредитна історія мобільного телефона. Оцінка позичальника на основі мобільного телефону, що згадується в базі даних УБКІ.
Детальніше »
Верифікація
Верифікація
Перевірка відповідності даних клієнта
Детальніше »
Ідентифікація
Ідентифікація
Дані для ідентифікації клієнта та перевірки його номера телефону.
Детальніше »
Ідентифікація за паспортом
Ідентифікація за паспортом
Перевірка збігу паспорта з заявки на кредит з паспортом з кредитної історії позичальника.
Детальніше »
Liveness detection
Liveness detection
Послуга по визначенню реальності фото.
Детальніше »
Ідентифікація за номером телефону та фото
Ідентифікація за номером телефону та фото
Звіт дозволяє ідентифікувати клієнта шляхом перевірки номера телефону і відповідності особистості на заявленій фотографії, спираючись на наявні дані в базі бюро.
Детальніше »
Інформація про перевипуск sim-картки
Інформація про перевипуск sim-картки
Сервіс дозволяє в режимі реального часу отримати інформацію щодо зміни sim-карти за номером телефону за останні 5-30 днів в залежності від мобільного оператора.
Детальніше »
Публічні реєстри
Досьє підприємця
Досьє підприємця
Інформація про фізичну особу-підприємця з публічних джерел
Детальніше »
Публічне досьє
Публічне досьє
Інформація про юридичну особу з публічних джерел
Детальніше »
Перевірка посвідчення особи
Перевірка посвідчення особи
Інформація про наявність посвідчень особи в списках недійсних.
Детальніше »
Інформація з Державного реєстру обтяжень рухомого майна (ДРОРМ)
Інформація з Державного реєстру обтяжень рухомого майна (ДРОРМ)
Інформація щодо наявних обтяжень та за певним обтяженням рухомого майна за суб’єктом.
Детальніше »
Інформація з реєстру речових прав на нерухоме майно (РРП)
Інформація з реєстру речових прав на нерухоме майно (РРП)
Інформація щодо наявних речових прав особи на нерухоме майно та деталізація за кожним об’єктом нерухомості.
Детальніше »
Інформація про зареєстровані транспортні засоби
Інформація про зареєстровані транспортні засоби
Інформація про наявність зареєстрованих транспортних засобів у фізичної чи юридичної особи, їх технічні характеристики та інформація про реєстрацію.
Детальніше »
Collection сервіси
Skip Tracing
Skip Tracing
Масовий пошук контактів боржників
Детальніше »
Послуги бізнесу

Високоефективні інструменти мінімізації ризиків на базі даних кредитних історій та даних з публічних джерел — перевірка клієнтів та контрагентів, сервіси ідентифікації, верифікації та протидії шахрайству, перевірка майна, арештів та заборон, широкий спектр скорингових моделей.

Послуги Українського бюро кредитних історій для бізнесу будуть корисні у найрізноманітніших бізнес-процесах, спрямованих на протидію шахрайства, оцінку ризиків або збір інформації:

    • проведення ідентифікації та верифікації фізичних осіб, у тому числі віддаленої;
    • прийняття кредитних рішень за будь-якими видами кредитів — від кредитних лімітів на картку, споживчих кредитів або мікрозаймів, до кредитів на відкриття бізнесу;
    • перевірка юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців перед кредитуванням, наданням інших банківських послуг малому та середньому бізнесу України, наданні консалтингових послуг для бізнесу тощо;
    • перевірка контрагентів за будь-яких грошових чи майнових відносин;
    • перевірка рухомого та нерухомого майна, арештів та заборон;
    • пошук контактів для роботи з боржниками

тощо.

Як це працює?

Українське бюро кредитних історій має найбільшу в Україні базу кредитних історій та отримує дані від понад 500 кредиторів України.
На базі інформації, що складає кредитну історію, та інших даних, які бюро отримує від партнерів, та також залучаючи дані з державних реєстрів та інших публічних джерел — ми розробили широкий спектр сервісів наступних напрямків:

    • власне перевірка кредитних історій та моніторингу їх стану,
      інструменти передбачуваної аналітики, що представлені рядом скорингових моделей — від загальних до вузько специфічних та індивідуальних,
    • інструменти ідентифікації, верифікації в тому числі за фото із залученням технології біометричного розпізнавання облич Microsoft Face API,
    • інструменти протидії шахрайству та запобіганню операційних ризиків,
    • інструменти отримання інформації за особою за даними з публічних джерел

та інші.

Влучне застосування інструментів, які ми пропонуємо, у ваших бізнес-процесах здатне суттєво підняти рівень протидії шахрайству, оптимізувати оцінку ризиків, та підняти рівень сервісу для ваших клієнтів внаслідок спрощення та пришвидшення процедур перевірки.

Більшість сервісів, що ми пропонуємо бізнесу передбачають підписання договору з бюро, та партнерську взаємодію, яка може мати як односторонній, так і двосторонній характер. Одностороння взаємодія передбачає виключно отримання даних від бюро. Двостороння взаємодія можлива для організацій, що надають позики, та передбачає також передачу даних, що складають кредитну історію, за позиками організації. В залежності від об’єму даних, що передає організація, ми пропонуємо персональну тарифікацію запитів.

Також маємо послуги для бізнесу, які доступні без підписання договору:

  • перевірка кредитної історії власної компанії;
  • перевірка Публічного досьє будь-якої компанії, тобто отримання агрегованої інформації з відкритих джерел, за будь-якою юридичною особою.
Публічний договір
Як підключитись

Підписавши Договір-заяву на приєднання до Публічного договору, Ви отримуєте юридичний доступ до усіх без виключення продуктів Бюро.

Ваші дії:
  1. Заповнити Договір-заяву на приєднання до Умов та правил надання інформаційних послуг:
    • заповнити реквізитну частину;
    • призначити Адміністратора організації;
    • обрати форму розрахунків;
  2. Заповнити Анкету;
  3. Роздрукувати Договір-заяву та Анкету у двох примірниках;
  4. Відправити підписані зі свого боку примірники документів на поштову адресу УБКІ.

 

 

Робота з базою даних УБКІ
  1. Після підписання Договору-заяви Адміністратору, що вказаний у ньому, будуть надані логін та пароль для авторизації у системі УБКІ.
  2. Адміністратор робить реєстрацію інших користувачів всередині своєї організації.
Запит звітів:
  • через web-інтерфейс Після авторизації на сайті УБКІ (www.ubki.ua)

Для ознайомлення з web-інтерфейсом та послугами бюро доступний 

Передача кредитних історій до Бюро:
  • у XML-файлі, оформленному згідно структури, що описана у специфікації передачі даних Існує готове рішення UBKI FILE SENDER для передачі до УБКІ XML чи DBF-файлів, а також даних із програми CU-Program версії 3.1.1.12 та вище.
  • у web-інтерфейсі шляхом ручного вводу Після авторизації на сайті УБКІ (www.ubki.ua) – пункт меню “Передача даних – ручний ввод”. Такий сервіс корисний у випадках невеликої кількості кредитних угод, що передаються, або у період адаптації Вашого програмного забезпечення до послуг бюро.

 

 

Законодавча база

Основними законодавчими актами, що регулюють відносини у сфері бюро кредитних відносин, є:

Необхідні умови для Вашого співробітництва з бюро:
  1. Користувачами/Партнерами Бюро можуть бути будь-які суб’єкти господарської діяльності, при цьому обов’язковою умовою є намір укласти угоду, що передбачає грошові зобов’язання сторін, або діючі угоди, щодо яких виникли грошові зобов’язання у однієї зі сторін;
  2. Передача інформації до Бюро, як і її отримання, можливо виключно за наявності у Партнера згоди суб’єкта кредитної історії. Суб’єктом кредитної історії може бути будь-яка юридична чи фізична особа, що є стороною угоди або має намір укласти угоду.
Особливу увагу потрібно приділити питанням оформлення згоди суб’єкта кредитних історій при роботі з персональними даними фізичних осіб! Згоду суб’єкта кредитних історії (фіз. та юр. осіб) на передачу інформації про свою кредитну історію до бюро та доступ до неї можна включити у різноманітні типи документів. Пропонуємо Вам скористатись нашими рекомендаціями:
* – Згода СКІ у web форматі має бути персоналізована суб’єктом за допомогою електронного підпису з обов’язковою ідентифікацією суб’єкта через сервіс BankID, підписом ЕЦП АЦСК, ID картою, засобами звірки даних Бюро або іншими засобами ідентифікації, з підтвердженням відповідним протоколом.

 

 

Тарифи для партнерів
Ми працюємо в режимі онлайн 24/7 без абонплат! Чим більше та швидше Ви передаєте  інформацію в бюро, тим вигідніше Ваш тариф.

Базовою вартістю, прийнятою за основу є вартість послуги «Кредитний звіт фізичної особи, підприємця» – максимум 15,19 грн з ПДВ, що містить:

  • блок Ідентифікація;
  • блок Інформація про кредити;
  • блок Реєстр запитів.

Тарифний план  «Кредитного звіту фізичної особи, підприємця»:

тарифи УБКІ

де:

OUT – кількість тарифікуємих звітів, наданих Користувачеві протягом попереднього місяця, крім повторних запитів по клієнту протягом одного дня;

IN – кількість кредитних угод, інформація про які передана в Бюро протягом попереднього місяця, а також кількість СКІ за якими передана інша аналітична і статистична інформація.

1,5 * IN – якщо обрана схема транзакційної передачі, то до показника IN застосовується підвищувальний коефіцієнт 1,5, за умови, що обсяг транзакційної передачі становить не менше 80% від усього обсягу передачі.

Тарифи на інші послуги для партнерів, які передають кредитні історії в Бюро.