Верифікація

Верифікація документів та ідентифікаційних даних особи за даними з кредитних історій дозволяє певною мірою забезпечити захист від шахрайства з підробленими документами, а перевірка документів за базами анульованих/викрадених/втрачених документів — захиститися від шахрайства з викраденими документами.

Для отримання звіту необхідно передати ПІБ, дату народження, серію та номер паспорта, або номер ID-паспорта. Звіт міститиме результат перевірки достовірності наданої інформації за особою шляхом звірки з даними в кредитній історії. Якщо вказаний паспорт було зареєстровано як втрачений/викрадений/анульований або суб’єкт кредитної історії залишав коментарі до своєї кредитної історії — інформація про це також міститиметься у звіті.

Якщо людина раніше користувалася кредитами або кредитними картками — її кредитна історія містить ідентифікаційні дані особи та дані паспорта, з яким вона зверталася до кредиторів.
Таким чином за ідентифікаційними даними ми можемо визначити особу та провести звірку вказаних даних з даними в кредитній історії.
Інформація про анульовані/викрадені/втрачені паспорти збирається та зберігається у наступних реєстрах:

• реєстр викрадених/втрачених паспортів Міністерства внутрішніх справ (МВС),
• реєстр недійсних паспортів Державної міграційної служби (ДМС),
• реєстр втрачених паспортів Українського бюро кредитних історій (УБКІ).

Ми перевіряємо вказаний паспорт за кожним з цих реєстрів, щоб перевірити чи немає підстав вважати його недійсним.

Верифікація даних особи за даними бюро кредитних історій є затвердженим НБУ інструментом віддаленої ідентифікації. Звіт може застосовуватися для верифікації анкетних даних особи при онлайн оформленні картки, позики чи проведенні інших операцій, що потребують перевірки інформації за особою.

Після підписання договору-заяви, отримання логіну та пароля для доступу до бази, запитувати звіт можливо у XML-форматі: